澳大利亚AFS授权代表登记／授权申请、续牌及控制权变更完整指南

一、牌照结论与监管状态

AFS授权代表不是独立的澳大利亚金融服务牌照，也不是由拟任代表向ASIC提出并等待批准的许可。法律机制是：持有相关权限的AFS持牌人向个人、法人、合伙或一组信托受托人发出书面授权，指定其可代表持牌人提供的金融服务；持牌人或获准再授权的authoriser随后在法定期限内通知ASIC。授权范围不得超过底层AFS牌照，持牌人持续承担监督、培训和确保代表守法的义务，并通常对代表面向客户的行为承担法定责任。制度未设授权代表统一最低资本、保证金、独立年审、续期或控制权事前审批。交易中通常收购的是获任命实体的股权或业务，而不是可自由出售的“牌照”；书面任命可被撤销，持续效力取决于任命方继续授权、ASIC通知及登记准确性，并在适用时取决于金融顾问注册、AML/CTF义务和其他监管要求。

二、适用业务与目标申请群体

适合使用的群体

• 拟在现有AFS持牌人的牌照权限和监督框架下，代表该持牌人提供指定金融服务的个人、法人或合伙。
• 作为信托受托人的个人或法人团体；信托本身不能获任命，但实际从事金融服务的受托人可以获任命。
• 获AFS持牌人书面同意、需要再授权自然人开展服务的公司型授权代表或其他authoriser。

受规管活动

• 在书面授权列明且不超过底层AFS牌照的范围内，代表AFS持牌人提供金融产品建议、交易、安排或其他获许可金融服务。
• 在持牌人书面同意的情况下，由授权代表再授权自然人代表持牌人提供指定金融服务。
• 如个人向零售客户就relevant financial products提供个人建议，还须满足relevant provider专业标准、Financial Advisers Register任命及ASIC注册要求。

不适用或需另行许可的场景

• 希望取得自身独立AFS牌照权限、独立决定许可范围或脱离任何持牌人监督经营的主体。
• 仅提供可客观核实的事实信息而不构成金融产品建议或其他金融服务的业务。
• AFS持牌人的雇员或董事仅以该身份代表持牌人工作；其通常已经是代表，无须另作授权代表任命，但若属于relevant provider仍须完成金融顾问登记和注册。
• 希望购买并直接过户一张可脱离原持牌人和原法律主体自由交易的授权代表“牌照”的买方。
• 另一AFS持牌人；一般不能被任命为其他持牌人的授权代表，保险人binder情形属于法定例外。

开放状态说明

该法定任命及通知路径处于开放状态，但不存在由拟任代表自行向ASIC申请的独立牌照。能否获任命首先取决于AFS持牌人愿否签发书面授权，以及其牌照是否覆盖拟提供的服务。一个人可代表两个或更多持牌人，但各持牌人须同意交叉任命，或持牌人之间互为关联法人。

三、主管机构、法律依据与监管边界

主管机构：Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

牌照中文名称：AFS授权代表登记／授权

牌照英文名称：AFS Authorised Representative Appointment and Registration

牌照族群：securities

申请主体法律形式

严格而言没有独立“申请人”。任命由AFS持牌人或获准再授权的authoriser作出。可任命对象包括个人、法人、合伙，以及由个人和／或法人组成的信托受托人组；信托本身不能被任命。书面授权必须明确可提供的金融服务，且范围只能是底层AFS牌照所覆盖服务的全部或一部分。AFS持牌人一般不能成为另一持牌人的授权代表，保险binder法定例外除外。

依据：[1] [2] [3]

四、申请主体、注册地址与本地实质

申请主体

严格而言没有独立“申请人”。任命由AFS持牌人或获准再授权的authoriser作出。可任命对象包括个人、法人、合伙，以及由个人和／或法人组成的信托受托人组；信托本身不能被任命。书面授权必须明确可提供的金融服务，且范围只能是底层AFS牌照所覆盖服务的全部或一部分。AFS持牌人一般不能成为另一持牌人的授权代表，保险binder法定例外除外。

依据：[1] [2] [3]

注册地址与本地实质

第916F条通知必须载明代表的名称和business address；ASIC Connect也收集地址等登记资料。查阅规则未见授权代表必须在澳大利亚成立法人、设置特定形式注册地址或维持最低本地办公面积的统一要求。是否可由境外主体担任以及本地运营安排，仍受底层AFS牌照范围、持牌人风险审查、服务是否在澳大利亚经营及其他公司登记规则影响。

依据：[2] [4] [7]

五、股东、董事、高管及合规人员要求

股东及实益拥有人

第916F条向ASIC提交的统一通知资料为代表名称、business address、授权日期和范围，以及其代表的其他AFS持牌人；查阅的ASIC任命页面和用户指南未列出公司型授权代表须向ASIC提交完整股东或最终实益拥有人清单的统一要求。不过任命方须依一般义务进行与风险相称的背景调查，并对代表持续监督。若公司型授权代表发生股份转让或股份实益持有状态变化，公司本身一般须在28日内按公司登记规则更新ASIC；任命协议还可能要求事先取得持牌人同意。

依据：[2] [7] [8] [18]

董事及高级管理层

授权代表制度未规定公司型代表统一最低董事人数、董事国籍、学历或管理层任命标准，也没有把董事和高管作为第916F条通知的统一字段。公司型授权代表的董事和雇员若亲自提供金融服务，通常需要由该授权代表在持牌人书面同意下再授权。若个人将作为financial adviser，持牌人须完成适用的参考核查、专业标准、登记和注册审查；ASIC亦可对不适当、能力不足或被禁业人员采取行动。

依据：[2] [3] [10] [11] [22]

合规负责人及MLRO

未见每个授权代表必须设独立合规负责人、合规委员会或MLRO的统一AFS授权代表规则。法定主责任由AFS持牌人承担：其须建立合规、冲突、风险管理、代表培训和监督安排。授权代表合同可要求内部合规人员、定期报告和审计配合。MLRO／AML/CTF compliance officer仅在该法律主体因实际提供具有澳大利亚地理联系的designated service而成为AUSTRAC reporting entity时适用；授权代表身份本身不会自动产生该任命。

依据：[8] [9] [16] [17]

六、注册资本、监管资本与保证金

监管资本或最低资本

Corporations Act第916A至916F条、ASIC授权代表页面、通知指南和在线任命指南未规定授权代表统一最低实缴资本、净资产、流动资本或现金储备。AFS持牌人自身须符合按服务和产品类别确定的财务资源要求，并应判断代表业务、投诉、赔偿和运营风险是否可被其整体资源及保险安排覆盖；这不能转化为一个适用于所有授权代表的固定金额。

依据：[2] [8] [9]

保证金或替代保障

查阅的现行法律及ASIC官方任命材料未见授权代表须向ASIC缴纳保证金、提供银行保函或购买统一最低金额独立保险的规定。持牌人可在商业任命协议中要求保证金、赔偿、专业责任保险或其他保障，但这些属于合同和风险安排，不是统一公开监管门槛。零售客户服务的法定补偿安排主要由AFS持牌人承担。

依据：[2] [9]

七、申请文件、系统与内部控制

治理、风险、系统与内部控制

AFS持牌人必须以书面、可持续的体系选择、培训、监控和监督其代表，并采取合理步骤确保代表遵守金融服务法。ASIC RG104要求监督框架覆盖异地代表、高风险活动、纪律处理、培训记录和参考核查，并要求持牌人维持充分的人力、技术和风险管理资源。代表的外包、IT、客户沟通、投诉、数据和记录安排应纳入该框架；外包不会消除持牌人和代表的法律责任。若提供零售建议，还须落实FSG或网站披露、SOA/ROA、最佳利益义务、产品分销记录及投诉处理。

依据：[8] [9] [10] [12] [13]

核心申请文件

法定核心文件是由持牌人或authoriser发给代表的书面授权，列明代表身份、授权生效日和可提供的金融服务；如允许再授权，还应有持牌人的书面同意。ASIC通知需填报名称、business address、授权日期及范围、其他相关持牌人、ABN（如有）、是否为自然人、是否已有代表号码和再授权权限。ASIC没有要求授权代表提交一套统一业务计划或资本证明。实际任命档案通常应包含身份及公司文件、服务及产品矩阵、能力和培训证据、适用的参考／背景核查、合规政策、投诉及记录流程、IT与外包说明、保险和赔偿安排；后述资料由持牌人按风险决定并用于证明其监督义务。

依据：[2] [4] [7] [8] [10]

八、申请流程与逐步准备

1. 确认业务是否需要授权代表安排

   逐项判断拟开展行为是否属于金融产品建议、交易、安排或其他金融服务，并核对拟合作持牌人的AFS牌照是否覆盖客户类型、产品和服务。若只是事实信息，或个人已经是持牌人的雇员／董事，授权代表任命可能不适用；relevant provider另有登记和注册要求。

   依据：[1] [3] [12]

2. 由持牌人完成选择和尽职调查

   任命方评估主体身份、能力、培训、诚信、业务模式、客户群、投诉和历史监管记录，以及系统、外包、数据和监督可行性。拟任financial adviser时，持牌人须按ASIC Protocol采取合理步骤取得规定的前任持牌人参考资料，并进行适当背景核查。

   依据：[8] [10] [22]

3. 签发书面授权并界定范围

   持牌人或authoriser向代表发出书面通知，明确生效日、客户和服务范围、金融产品、使用品牌及AFSL号码、报告、监督、审计、投诉、赔偿和终止安排。授权不得超过底层AFS牌照。若代表将再授权自然人，须先取得持牌人书面同意；代表同时代表多个持牌人时须满足交叉同意规则。

   依据：[2] [3]

4. 通过ASIC Connect提交任命通知

   AFS持牌人或获准再授权的authoriser登录ASIC Connect，选择Appoint Representatives，录入代表号码或ABN、主体类型、姓名／名称、business address、生效日、授权服务及再授权权限，完成声明并缴费。每次交易最多可申报25项任命。

   依据：[4] [7] [21]

5. 核对公开登记及附加登记

   在线通知会立即更新AFS Authorised Representatives Register并分配代表号码。上线前应核对名称、关联持牌人、授权范围、开始日期和再授权状态。如个人向零售客户就relevant financial products提供个人建议，持牌人还必须将其任命到Financial Advisers Register，并确保其在提供建议前完成ASIC注册。

   依据：[5] [11] [15] [21]

6. 完成上线控制和客户披露

   在实际服务前，将代表纳入持牌人的培训、监控、投诉、利益冲突、违法事项升级、网络安全和记录保存体系。面向零售客户时，按服务场景提供FSG或网站披露信息，并清楚披露授权代表号码、authorising licensee名称、联系方式和AFSL号码。

   依据：[8] [9] [12] [13]

九、监管面谈与常见问询

是否需要监管面谈

授权代表任命是持牌人书面授权加ASIC通知登记，不是由ASIC审理的牌照申请。查阅的法律、INFO 88和ASIC Connect指南未设置强制监管面谈、考试、现场检查或审批委员会。ASIC可在持续监管、调查或持牌人牌照事项中索取信息，但不能把这种监管权概括成每次授权代表任命必有面谈。

依据：[2] [4] [7]

可能关注的问题

• 拟提供的每项金融服务、金融产品和客户类型是否都在底层AFS牌照及书面授权范围内？
• 拟任代表为何具备相应能力、诚信和培训，是否存在禁业、纪律、投诉、重大违法或前任持牌人不利记录？
• 若是公司型代表，哪些董事或雇员会实际提供服务，是否已获持牌人同意再授权，并完成必要参考核查？
• 持牌人如何监控异地、线上或外包场景，怎样获取建议文件、通信、投诉、交易和培训记录？
• 客户资料、网络安全、业务连续性和外包供应商如何受控制，持牌人能否及时审计和取证？
• 如何管理跨持牌人任命、利益冲突、报酬和品牌披露，避免客户误以为代表持有自身AFS牌照？
• 如提供零售个人建议，Financial Advisers Register、ASIC注册、教育、考试、CPD和专业年要求是否均已满足？
• 实际服务是否构成AUSTRAC designated service，若构成，哪一法律主体是reporting entity并承担AML/CTF义务？

十、监管费用、处理时间与获批上线

官方处理时间

这不是ASIC实质审批申请，因此不存在统一审批处理时限或“获批等待期”。书面授权由持牌人／authoriser作出，授权方须在任命后30个工作日内通知ASIC；在线提交后登记册即时更新并可立即取得代表号码。实际商业上线时间取决于持牌人尽调、合同、培训和系统接入。若代表同时是relevant provider，该个人必须在提供有关个人建议前完成ASIC注册。

依据：[3] [4] [5] [11] [21]

监管费用

ASIC在2026年7月1日起适用的当前费用数据列明：每名授权代表Appoint（add）为62澳元；Maintain（update）或correct为40澳元；Cease（remove）为40澳元。AFS牌照获批后10个工作日内完成任命通知不收费。收费按代表人数逐项计算；同一人在同一交易中同时作为financial adviser和authorised representative更新两个登记册，只收一项费用。逾期不足一个月的法定滞纳金为102澳元，超过一个月为428澳元。金额会按财政年度调整，提交时应复核ASIC当期数据。

依据：[5] [6]

获批及上线条件

没有独立ASIC批准函。上线依据是有效书面授权、底层AFS牌照权限、及时通知及适用的附加登记。ASIC Connect通知会立即更新公开登记册；持牌人应在上线前核对登记信息，并完成培训、监督、投诉、披露、IT和记录控制。relevant provider必须在提供相关个人建议前完成ASIC注册。任何活动均不得超出书面授权或AFS牌照；授权可由持牌人或authoriser随时书面撤销。

依据：[3] [5] [8] [11] [21]

十一、持续合规、报告、审计与记录保存

监管报告

授权代表自身没有一套统一年度牌照报表。持牌人或authoriser须维护AR Register，并在任命、资料或授权变化、终止后30个工作日内通知ASIC。AFS持牌人须通过Regulatory Portal报告法定reportable situations，通常在首次有合理理由认为事项已发生后30个日历日内报告；这可包括与代表行为有关的重大违法、可能重大违法、超过60日的特定调查、严重欺诈或重大过失。

依据：[2] [3] [4] [14]

审慎及资本义务

授权代表类别没有独立持续资本比率、流动性缓冲、净有形资产或保证金要求。AFS持牌人必须持续满足与其许可服务相对应的财务、技术和人力资源义务，并把授权代表造成的运营、投诉和赔偿风险纳入其资源和风险体系。个别任命合同可设财务指标或保险要求，但不是统一监管最低额。

依据：[8] [9]

AML/CFT义务

AFS授权代表身份本身不等于AUSTRAC reporting entity。AML/CTF适用性取决于具体法律主体是否向客户提供具有澳大利亚地理联系的designated service；AUSTRAC明确表示，成为报告实体是因为提供指定服务，而不是因为企业类型。若触发，相关主体须办理enrolment，并落实治理、AML/CTF合规官、风险评估和政策、客户尽调、交易监控、法定报告、人员培训及通常七年记录保存。若服务由持牌人而非代表作为法律提供者完成，应按实际合同和服务链确认责任主体。

依据：[16] [17]

审计及财务报表

未见授权代表仅因该身份须每年向ASIC提交经审计账目、合规审计报告或年度回报的统一要求。AFS持牌人须按自身法律形态提交年度财务报表、审计报告或合规证明；授权代表可被要求向持牌人提供账目、保险、投诉、建议文件、培训和合规数据，以支持监督和审计。授权代表实体自身的公司法财务报告与审计义务取决于其法律形态和规模。

依据：[8] [9] [20]

记录保存

持牌人应保存足够的代表尽调、授权、培训、监督、投诉、违规升级和纪律记录，以证明其履行第912A条义务及参考核查协议。面向零售客户使用FSG或网站披露信息时，ASIC指出AFS牌照条件可要求持牌人保存各版本及实施监督记录七年。个人建议、SOA／ROA、产品分销和客户投诉还适用各自记录要求。授权代表应依任命协议向持牌人提供和保全记录；未见一个脱离服务类型、对所有授权代表统一适用的单一保存期限。

依据：[8] [10] [12] [13]

十二、年审、续牌与监管通知

续牌或年度审查

未见授权代表任命设固定有效期、年度续期或独立年度监管审查。任命持续效力取决于书面授权条款，且持牌人或authoriser可随时书面撤销。授权代表如为澳大利亚公司，仍须完成一般公司年度审查；这不是授权代表资格续期。若个人是relevant provider，其Financial Advisers Register和ASIC注册义务另行适用。

依据：[3] [5] [11]

重大事项通知

任命后30个工作日内须通知ASIC；名称、business address、授权内容或其他第916F条资料变化后30个工作日内提交Maintain；撤销或终止后30个工作日内提交Cease。再授权范围必须在原任命通知中标明，否则ASIC不接受authoriser的后续再授权通知。特定按类别同意的再授权还触发向持牌人15个工作日书面通知，并有有限登记通知例外。若代表同时是relevant provider，还须同步维护Financial Advisers Register及注册状态。

依据：[2] [3] [4] [5]

十三、牌照出售、股权收购及控制权变更

“出售牌照”的监管边界

授权代表身份源于特定AFS持牌人或authoriser向特定person发出的书面授权，并通过通知载入登记册。法律允许授权方随时书面撤销。制度没有把该身份塑造成可与原主体、持牌人和授权范围分离的可转让牌照。因此市场上通常交易的是公司型授权代表的股权、客户业务或资产，而不是可自由出售的“AFS授权代表牌照”。交易合同不能强迫持牌人继续授权，也不能保证ASIC登记或其他监管资格持续有效。

依据：[2] [3] [5]

牌照是否可以直接转让

未见将一项既有授权代表任命从原person直接过户给另一person的法定程序。资产出售后由新法律主体提供金融服务时，新主体须由持牌人重新尽调并获得新的书面授权，再由授权方通知ASIC。公司型代表股权出售并不改变被任命的法律主体，但书面授权、商业协议、实际控制风险和持续监督安排仍可能使持牌人要求同意、重签、收窄或撤销授权。最终持续效力取决于持牌人决定和所需ASIC通知，而不是股份买卖合同自动转移牌照。

依据：[2] [3] [8]

控制权变更

查阅的第916A至916F条、ASIC授权代表页面及通知指南未规定公司型授权代表发生控制权变更须取得ASIC事前批准，也未列统一的授权代表控制权专门通知比例。股份转让或股份实益持有状态变化属于公司登记事项，公司一般须在28日内通知ASIC；名称、business address、授权范围或其他AR登记资料变化则由授权方在30个工作日内更新AR Register。任命合同通常可能设置change-of-control同意或终止条款，但需逐份核对。若交易对象实际上是AFS持牌人而非单纯授权代表，第912DA条另要求持牌人在实体开始或停止控制后30个工作日内通知ASIC，并披露新控制实体相关fit and proper人员；ASIC页面描述的是事后通知，而非统一事前批准。

依据：[2] [3] [18] [19]

买方要求

未见授权代表股权买方须向ASIC通过统一适当人选、资本或预批准测试。买方仍应向目标和持牌人透明披露最终所有权、控制人、拟任董事和管理层，并满足持牌人的尽调、能力、诚信、资源、保险、IT、投诉和监督要求。若买方拟派人员提供金融服务，应完成必要再授权；financial adviser须接受参考核查并满足专业标准和ASIC注册。资产交易由新主体承接时，新主体必须获得新的书面授权和ASIC通知后，方可依该授权经营。

依据：[8] [10] [11] [18]

卖方要求

卖方和目标授权代表应准确披露书面授权、关联AFS持牌人、产品和服务范围、再授权人员、登记资料、投诉、监管事件、赔偿或保险、客户记录、外包和持牌人审计结果。交易导致AR登记资料变化时，应配合持牌人／authoriser在30个工作日内更新；公司股份或实益持有状态变化应由公司在28日内申报。若业务转给新主体或原任命终止，原授权方须发出书面撤销并向ASIC提交Cease，客户材料和网站不得继续暗示旧授权仍有效。

依据：[3] [4] [13] [18]

交易及变更流程

1. 确认交易标的和监管身份

   区分收购公司型授权代表的股份、购买其业务资产、收购AFS持牌人本身，或只承接客户／顾问团队。取得书面授权、AFSL公开记录、AR Register条目及所有再授权清单，并确认拟交易对象不是一张可单独过户的牌照。

   依据：[3] [5] [15]

2. 审阅任命合同和持牌人同意权

   逐项核对change-of-control、转让、终止、赔偿、客户归属、数据、审计、保险、品牌、竞业及监管合作条款。由于授权可随时书面撤销，应把持牌人继续授权或重新签署安排设为关键成交先决条件，而不能仅依赖目标公司股权交割。

   依据：[2] [3]

3. 完成牌照与合规尽调

   核对AFSL和AR登记状态、服务与产品授权、代表名单、参考核查、培训、投诉、AFCA事项、FSG／网站披露、SOA／ROA、违规报告、监管往来、保险、外包、网络安全及记录可得性。识别超范围经营、逾期更新、未登记financial adviser和历史客户赔偿风险。

   依据：[5] [8] [10] [12] [13] [14]

4. 取得必要商业和监管结果

   股权交易先取得任命合同要求的持牌人同意并确认交割后授权范围和监督方案。资产交易的新主体须先通过持牌人尽调、取得书面授权并安排ASIC通知；如涉及relevant providers，须在其提供个人建议前完成Financial Advisers Register及ASIC注册。若标的是AFS持牌人本身，另行规划第912DA条控制权通知。

   依据：[3] [4] [11] [19]

5. 交割并更新登记和披露

   公司股份或受益持有变化通常在28日内通过公司登记流程更新。AR名称、business address、授权范围或其他第916F资料变化，由授权方在30个工作日内提交Maintain；终止旧任命则提交Cease。同步更新FSG、网站披露、客户通知、业务名称、合同和持牌人监督名单。

   依据：[3] [4] [13] [18]

6. 交割后验证持续授权和控制

   从Professional Registers复核登记状态、关联持牌人、开始／终止日期及授权范围；测试投诉、监控、报告、数据访问、培训和再授权流程。持续效力取决于任命方维持书面授权、登记资料真实及时及代表持续符合服务规则，ASIC或持牌人后续行动均可能影响经营。

   依据：[5] [8] [9] [15]

交易监管时间

授权代表股权交易没有统一ASIC事前审批时限，因为查阅规则未设置一般控制权预批准。明确法定节点是：公司股份或实益持有状态变化通常28日内更新；AR登记资料变化或终止通常30个工作日内更新；若交易对象是AFS持牌人，控制开始或停止后30个工作日内通知。新主体任命的ASIC Connect通知可即时更新登记册，但商业尽调、持牌人同意和上线控制没有统一监管服务标准。

依据：[3] [5] [18] [19] [21]

关键交易风险

• 把授权代表任命误当作独立牌照或可转让资产，资产买方在未获新书面授权时即提供金融服务。
• 股权买卖已交割但任命协议中的change-of-control条款未满足，导致AFS持牌人收窄或撤销授权。
• 底层AFS牌照或书面授权未覆盖实际产品、服务或客户类型，构成超范围或无牌经营。
• 只完成公司股份更新，遗漏AR Register的名称、地址、服务范围、再授权或终止通知。
• 公司型授权代表的董事和雇员实际提供服务但未有效再授权，或relevant provider未完成ASIC注册。
• 历史投诉、客户赔偿、FSG／建议记录、reportable situations、利益冲突或参考核查缺陷随目标实体留存。
• 交易后IT、外包、记录访问和监督接口中断，使持牌人无法履行第912A条监督义务。
• 错误假设授权代表身份自动解决AML/CTF；实际designated service提供者未完成AUSTRAC enrolment及持续义务。
• 交易文件未把持牌人持续同意、登记准确和监管结果列为先决条件、终止权或赔偿触发。

十四、重要风险、待核实事项与申请建议

待监管机构确认事项

• 未见授权代表统一最低资本、净资产、保证金或独立专业责任保险金额；任命方可在合同中提出更高要求，须向具体AFS持牌人确认。
• 未见每宗任命必须监管面谈、现场检查或ASIC实质审批，因此没有统一审批服务时限；上线时间主要取决于持牌人尽调和控制接入。
• 未见公司型授权代表控制权变更的统一ASIC事前批准或专门比例通知标准；应逐份核对任命协议和底层AFS持牌人的政策，并确认交易是否同时涉及AFS持牌人控制。
• 未见授权代表统一独立年审、续期或年度审计；具体审计、保险、报表和记录义务会因主体法律形态、服务类别、零售客户和任命合同而变化。
• AML/CTF义务按实际designated service及法律提供者判断，不能仅从授权代表登记推断；复杂服务链应向AUSTRAC或专业顾问确认报告实体。
• ASIC费用按财政年度调整；本文金额取自2026年7月1日起当期官方动态费用数据，实际提交仍应复核页面及账单。

十五、常见问题

这项牌照是否可以直接购买？

通常不能把牌照作为脱离持牌主体的独立资产购买。收购一般通过持牌实体股权或依法批准的业务转移完成，并须遵守控制权审批、通知及适当人选要求。

没有公开最低资本是否代表不需要资本？

不是。“未见统一公开最低额”只表示监管机构没有在本次可核验公开资料中公布对所有申请人通用的固定金额；申请人仍可能需要按风险、业务规模和审慎规则持有充足资本。

监管面谈是否一定举行？

以主管机构和个案为准。即使没有统一公开的强制面谈规则，监管机构仍可要求申请人、董事、高管或负责人员参加会议、补件或能力评估。