澳大利亚 AUSTRAC 虚拟资产服务提供商（VASP）登记申请指南
面向计划在澳大利亚提供虚拟资产指定服务的企业，梳理登记边界、申请准备和持续义务。本文资料核对至 2026 年 9 月 22 日。
Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited · RGYS
本文由 仁港永胜（香港）有限公司 拟定，并由 唐上永（唐生） 业务经理 提供专业讲解。
一、什么是 AUSTRAC VASP 登记
AUSTRAC 是澳大利亚负责反洗钱和反恐融资监管及金融情报工作的机构。澳大利亚 AML/CTF Amendment Act 2024 扩大了受规管的虚拟资产服务范围，并在 2026 年 3 月 31 日开始实施。虚拟资产一般指可电子转移、储存或交易并具有交换媒介、经济价值储存、记账单位或投资功能的价值数字表示；法律对游戏内价值、忠诚度积分及中央银行数字货币设有特定排除。
| 业务类型 | 典型活动 | 判断提示 |
|---|---|---|
| 虚拟资产与货币兑换 | 以澳元或其他货币买卖虚拟资产，或安排此类交易 | 原数字货币兑换业务的延伸 |
| 虚拟资产之间兑换 | 一种虚拟资产兑换另一种虚拟资产，或安排此类交易 | 纯币币平台也需分析是否落入范围 |
| 托管或保管 | 为客户保管虚拟资产或管理相关私钥 | 钱包控制权、授权和客户资产安排很关键 |
| 虚拟资产转移 | 代表客户接受转移指令，或使转入资产可供客户使用 | 需配合转移信息等 AML/CTF 要求 |
| 发行或销售相关金融服务 | 参与虚拟资产发行或销售并提供相关金融服务 | 应与其他金融监管边界一并核查 |
边界提醒：仅因企业收发虚拟资产或资金并不当然构成 VASP；是否属于指定服务需要结合业务实质判断。登记不是澳大利亚所有金融、证券或支付许可的替代品。
二、登记评估关注什么
商业与风险准备
说明客户、国家或地区、产品、渠道及交易方式所带来的洗钱、恐怖融资及扩散融资风险，并说明缓释措施、技术系统、人员和资源是否与业务规模相称。
关键人员与受益所有人
AUSTRAC 会关注申请实体、关键人员、受益所有人及关联人员的犯罪、合规和监管记录，以及其管理相关风险的经验和能力。
真实经营意图
申请应准确反映拟提供的服务及运营安排。登记可能被拒绝、附加条件、暂停或取消，虚假、遗漏或误导性资料会增加监管风险。
三、申请资料准备清单
申请通过 AUSTRAC Online 提交。系统会要求企业提供 enrol 时的信息及规则要求的补充信息，用于证明能够识别、管理和降低 ML/TF 风险。以下是实务准备框架，不替代系统表格或个案法律意见。
- 实体法定名称、注册识别号、地址、网站和服务地点
- 拟提供的服务类别、虚拟资产、钱包及交付渠道
- 客户类型、目标市场、跨境地区和预期交易特征
- ML/TF/PF 风险评估、风险偏好及定期复核机制
- AML/CTF 计划：客户尽职调查、持续监测、升级和记录保存
- 可疑事项、阈值交易及国际资金转移等适用报告安排
- 董事、关键人员、受益所有人及相关背景披露
- 合规官职责、权限、独立性、培训和董事会监督安排
- 第三方服务商、外包控制、区块链分析及钱包控制措施
- 与业务相关的银行账户、海外登记或许可资料（如适用）
四、申请流程与时间节点
| 阶段 | 主要动作 | 官方提示 |
|---|---|---|
| 1. Enrol | 通过 AUSTRAC Online 建立账户并提交基本信息 | VASP 需 enrol 并申请登记 |
| 2. Registration | 使用同一账户填写登记表并提交风险、人员和运营信息 | 表格可保存并在 14 天内返回继续填写 |
| 3. 评估 | AUSTRAC 审核并可能要求进一步资料 | 官方说明可用最多 90 天评估；补交资料后期限可能重新计算 |
| 4. 决定 | 批准、附条件批准或拒绝 | 结果由 AUSTRAC 通知，个案不保证结果 |
| 5. 维护 | 更新变更资料并按三年周期续期 | 一般变更须在发生后 14 天内通知 |
五、登记后的持续合规
AML/CTF 计划
保持风险评估、客户识别和核验、持续客户尽调、交易监测、制裁及高风险客户处理程序与实际运营一致，并定期检讨。
报告与记录
按适用规则提交可疑事项等报告，保留业务和客户记录，确保系统、人员和外包方能够及时响应监管要求。
变更与续期
董事、受益所有人、关键人员、地址、业务国家、协助方、服务范围或相关海外登记发生影响登记的变化，应按规定更新；登记期限为三年，可在到期前 90 天申请续期。
六、常见风险与实务建议
最常见的准备缺口包括把交易平台、托管钱包和技术外包混为一谈；没有将跨境客户、隐私增强工具或非面对面渠道纳入风险评估；关键人员披露不完整；AML/CTF 文件与实际产品流程不一致；以及忽略变更通知和续期。建议先绘制资金、虚拟资产、私钥和客户指令流程，再逐项映射指定服务、报告责任和控制证据。
七、常见问题
1. VASP 登记等同于金融服务牌照吗？
不等同。AUSTRAC 登记主要对应 AML/CTF 监管；若业务涉及金融产品、投资建议、支付或其他受规管活动，仍需另行分析相关许可。
2. 只做币币兑换也要登记吗？
币币兑换已属于新增纳管服务的典型类别，但是否适用仍应按具体业务事实和法定例外核实。
3. 申请提交后可以立即营业吗？
一般不能在登记获批前开始提供虚拟资产服务。新纳管服务在 2026 年 7 月 29 日前申请的过渡规则例外，应以 AUSTRAC 官方条件为准。
4. AUSTRAC 会在多久内决定？
官方说明评估可用最多 90 天，并可能要求补充资料；补充资料可能使期限重新计算。不存在对所有申请人适用的保证时限。
5. 登记有效期多久？
登记期限为三年。可在到期前 90 天通过 AUSTRAC Online 申请续期；未申请续期可能失效并从登记册移除。
6. 企业资料变更要做什么？
涉及关键人员、受益所有人、地址、服务、国家、协助方或其他可能影响登记的变化，通常须在变更发生后 14 天内更新 AUSTRAC。
八、官方来源与核查入口
- AUSTRAC：Virtual asset service providers overview
- AUSTRAC：Register as a remittance or virtual asset service provider
- 澳大利亚司法部长部门：Changes for the digital or virtual assets sector
- Federal Register of Legislation：Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006
- Federal Register of Legislation：Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Rules 2025
服务与联系
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免责声明：本文为一般资料整理，不构成法律、税务、投资或监管意见，也不代表 AUSTRAC 的预审、承诺或批准。法律、规则、表格、登记状态和过渡安排可能更新；企业应在行动前查阅官方最新页面，结合自身事实取得合资格专业人士意见。本文不承诺申请结果、处理时间或银行开户结果。