加拿大合规牌照

本项目不是加拿大统一的“加密牌照”，而是省级/地区级证券注册与个案豁免决定的组合。若平台让客户取得对加密资产的合同权利，而该权利构成证券或衍生品，平台通常须在客户所在省或地区注册并取得其业务模型所需的招股说明书、适合性、市场、清算或交易报告豁免。受限制交易商只可依注册所载条款经营。CSA与CIRO自20...

加拿大没有由联邦机关统一签发的全国性“投资组合经理牌照”。投资组合经理属于省及地区证券注册：NI 31-103与NI 33-109已在十三个省及地区实施，但它们作为各地证券法下的本地规则生效，申请人必须在开展业务或触发注册要求的每一司法辖区取得注册。该类别允许就任何证券提供建议，并可在客户授权下进行全权委托投资组合...

加拿大的投资基金经理（IFM）注册不是联邦牌照，而是各省和地区证券法下的公司注册类别。NI 31-103统一了核心规则，申请人在开展业务的每一相关司法辖区仍须取得注册或满足当地豁免；多辖区申请通常通过principal regulator及passport/interface制度协调。IFM获准指挥基金的业务、运营或事务，但不会自动取得投资组合管...

这是加拿大《零售支付活动法》（RPAA）下由加拿大银行实施的联邦支付服务提供商登记，不是银行牌照、审慎牌照或加拿大银行对业务的认可。凡以非附带方式提供五类支付功能、涉及法定货币电子资金转移并落入加拿大地域范围的个人或实体，原则上须在开展零售支付活动前登记；境外主体如同时向加拿大个人或实体定向并为在加...

该命令是外国保险实体以加拿大分支形式“在加拿大承保风险”的联邦准入，不是可独立买卖的公司牌照，也不把加拿大分支变成独立法人。外国实体须先公告申请意向，再向OSFI提交母国监管、集团控制、近三年财务资料、至少三年加拿大业务计划、BAAT或LIMAT预测、风险与系统内控、首席代理、精算师、审计师以及信托资...

本项目是《Bank Act》下新设联邦信用合作社的两阶段法定授权：至少五名申请人且其中多数为自然人，先由财政部长签发成立特许，再由OSFI监管长签发开业及经营命令；取得特许本身不得经营银行业务。机构须按合作制持续运作，成员多数为自然人、服务主要面向成员且一人一票。开业前法定实缴资本至少为500万加元，但部长可...

该授权是加拿大联邦《银行法》Part XII.1下的两阶段外国银行分行准入：外国银行先取得财政部长依据第524(1)条作出的设立分行命令，再取得OSFI监管长依据第534(1)条作出的开业及经营命令；第二项命令签发前不得在加拿大营业。贷款分行并非加拿大子公司，而是外国银行同一法律实体在加拿大的延伸。它可开展与银行业务相附...

加拿大的共同基金交易商（Mutual Fund Dealer，MFD）不是联邦统一发放、可脱离主体自由买卖的全国牌照，而是省及地区证券法下的企业注册类别，并通过CSA的协调机制运作。企业以业务方式交易共同基金证券时，除非可依适用豁免，通常须取得该类别注册；共同基金交易商仅可销售共同基金，除非另持其他类别注册。除魁北...

该许可是加拿大《银行法》Part XII.1下的联邦两阶段准入，而不是可单独买卖的牌照或加拿大子公司特许。申请人必须是境外成立并受可接受监管的外国银行：先由财政部长依据第524(1)条签发允许其设立加拿大分行的命令，再由OSFI监管长依据第534(1)条确认分行已完成资本等值存款、主要负责人授权、系统内控及开业准备后签发...

加拿大不存在一张由联邦统一签发的“投资交易商牌照”。投资交易商是各省和地区证券法下的企业登记类别；在安大略省，凡以业务方式交易证券或承销而无豁免者须登记为交易商，企业可申请“投资交易商”类别。NI 31-103在全部十三个省和地区生效，并与主监管机构及passport/interface机制衔接。安大略省自2025年4月1日起将投...

本指南面向计划在加拿大设立联邦层面本地银行（bank）的机构投资者、金融集团与创新型新进入者，系统阐述在《银行法》下通过财政部长签发设立特许状与OSFI总监签发开始及继续经营令的两步准入流程、审慎资本与流动性标准、董事与高级管理层适格、AML/CTF与消费者保护持续义务，并对“出售牌照”与控制权交易的部长...

一、在加拿大做支付业务时，除了加拿大MSB牌照以外 是否需要申请注册RPAA呢？ 1) 结论：除了 FINTRAC 的 MSB 注册，很多支付类业务还需要做“RPAA（PSP）注册” MSB（FINTRAC 注册）：主要是反洗钱/反恐融资（AML/ATF）框架下的“货币服务业务”登记。 RPAA（Bank of Canada 的...